原职工涉合同诈骗1200万元华融信托被判偿投资者70%

一则公开裁判文书显示，华融信托对原员工刘某募资导致他人资产损失负有责任，被判赔偿投资者70%的损失。继华澳信托通道业务卷入非法集资案被判赔用户20%投资款后，近来又一家信托被判赔。

该案一波多折，原告一审诉讼请求华融信托赔偿被驳回，后向监管信访举报。当地银保监局回应华融信托违规问题，涉事员工被检方判决合同诈骗。原告再次提起诉讼，二审获赔。(2020)新01民终936号裁判文书披露了新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院(下称“法院”)对此案的审理经过。

法院调查发现，2017年8月10日，当事人屈某与时任华融信托财务出纳的刘某签订“华融安居2号结构化投资集合资金信托计划(二期)(下称“安居2号”)《资金募集协议》。当日，华融信托曾公开公告“安居2号”募集完成。

双方签订的协议约定，“安居2号”是指华融信托针对个人客户发行的“安居2号”，募集资金共计550万元。原告屈某在签约前日向刘某转款110万元。调查显示，刘某未将投资人的认购资金和华融信托签信托计划认购合同，也未将资金交付给华融信托。

法院获悉，2019年6月24日，刘某向华融信托负责人告知了违规募集资金的情况，随后向当地经侦自首。当地公安在2019年6月26日以涉嫌合同诈骗将刘某刑事拘留，后将其批捕。

一年后，乌鲁木齐市天山区人民法院作出刑事判决书，认定刘某以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相与他人签订合同，骗取他人人民币1200万元，行为构成合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金10万元;扣缴在案的赃款27万元按比例向被害人发还，不足部分继续退赔。

华融信托主张是刘某个人行为，此前一审裁决判定也认为刘某并非执行职务。在原告向监管信访举报后，当地银保监局调查发现，华融信托存在员工汇集他人资金，并签订资金募集协议，用汇集资金认购本公司信托产品的情况。

银保监会官网目前未有相关处罚信息可查。法院查明，2019年9月，中国银保监会新疆监管局受理了原告等人的信访事项。2020年1月，新疆银保监局再次作出信访事项答复意见。意见提出，已要求华融信托整顿肃清公司员工汇集他人资金认购信托项目的违规行为，切实履行对合格投资者的尽职审查职责，并正在采取下一步监管措施。

法院发现，有大量证据显示，华融信托内部长期存在公司员工作为召集人募集资金的方式，原告等投资者也按此模式投资了其他信托计划项目。法院认定，华融信托存在巨大管理漏洞密不可分，由此给其员工实施违法犯罪行为提供了便利条件和可乘之机，也加大了给受害人造成错误信息和信任度的可能性，华融信托公司存在明显过错。

原告在二审期间提供的证据包括一则电话录音，证明从2008年开始，华融信托一直以小集合方式通过其员工募集资金再向公司购买产品。此外，其他信托计划包括华融·财信集团信托贷款集合资金信托计划(一期)也有投资者是与刘某签署。刘某虽然不是销售人员，此前即曾作为公司产品的召集人。有多位投资者的证词提出，购买信托产品是在华融信托员工介绍下和华融信托签约，是基于对华融信托的信任，并认为并非是和员工个人签订的合同。华融信托在质证阶段未提交反驳证据。

该案中，由于原告选择在金融机构正常的交易流程之外参与“小集合”模式集中多名投资人资金，与刘某签订协议，对自身权利存在疏忽。最终，法院判定，华融信托公司存在明显过错，且该过错行为与被害人的经济损失之间具有直接的因果关系，参照《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第五条第二款的规定，对刘某犯罪行为所造成的经济损失，华融信托应对原告的本金损失承担主要责任并酌定按70%担责，扣减刘某已扣押款项发还金额后，对其余的本金损失107万元，承担合计75.2万元。

在庭审阶段，华融信托表示，公司既不是“小集合”的参与者，也不是“小集合”的受益者，“小集合”投资人应当自行承担该环节代理人对投资人欺骗所产生的风险。华融方面认为，公司的内部员工有获得公司发行产品信息的条件，为内部员工及其亲友通过“小集合”方式投资信托产品创造了条件，这种现象不应解读为信托公司的募集行为，应理解为内部员工私下进行的个人行为。

华融信托主体为华融国际信托有限责任公司。官网介绍，华融信托是中国华融资产管理股份有限公司在重组新疆国际信托投资有限责任公司的基础上，于2008年5月19日设立的，中国华融为大股东，其他股东包括长城人寿股份有限公司、珠海市华策集团有限公司、新疆凯迪投资有限责任公司和新疆恒合投资股份有限公司。公开信息显示，原新疆国际信托成立于1987年。就此前年报披露，董事会大部分成员由华融资产推举。

据其年报，在2019年末，华融信托存续的资产规模在1400亿左右，主要投向是工商企业、房地产和基础产业。中国华融(HK)2020年半年报披露，华融信托的信托产品规模在1200亿元。中国华融即通过华融信托从事信托业务，在2020年上半年为其带来2.3亿佣金收入。华融信托年报显示，2019年，华融信托营收约8亿元，净亏损4亿余元。

天眼查数据显示，近日，华融信托因上述合同纠纷案被列为被执行人，执行标的为76万余元。